Złoto zawsze cieszyło się popularnością wśród inwestorów, ponieważ jest traktowane jako bezpieczna przystań, zwłaszcza w czasach dużej niepewności gospodarczej. Istnieje wiele sposobów inwestowania w złoto, począwszy od bardziej tradycyjnego sposobu, tj. fizycznego zakupu sztabek metalu szlachetnego, po posiadanie udziałów w spółkach produkujących złoto. Oba sposoby są ważne, ale fundusze ETF są zdecydowanie najlepszym wyborem, jeśli chodzi o inwestowanie w metale szlachetne, takie jak złoto. Pozwalają one bowiem inwestować w ten surowiec bez konieczności fizycznego zakupu sztabek złota, umożliwiając jednocześnie dywersyfikację portfela. Poniżej przedstawiamy najlepsze fundusze ETF na złoto.
ETC i ETF na złoto: Rodzaje
Inwestowanie w złoto to popularne przedsięwzięcie, a instrumenty takie jak fundusze ETF (Exchange Traded Funds) i ETC (Exchange Traded Commodities) oferują inwestorom szereg opcji inwestycyjnych. Zanim przedstawimy najlepsze etf na złoto omówmy główne rodzaje funduszy ETF i ETC oraz ich istotne różnice.
Rodzaje ETF na Złoto:
- Nielewarowane Fundusze ETF/ETC na Złoto: Replikują wyniki złota bez stosowania dźwigni finansowej, co oznacza, że ryzyko i zwrot są w proporcji 1:1.
- Leveraged Gold ETFs x2: Posiadają niską dźwignię, pomnażając zwrot (i ryzyko) przez 2.
- Leveraged Gold ETFs x3: Oferują jeszcze wyższą dźwignię, pomnażając zwrot (i ryzyko) przez 3.
- ETF na Złoto z Dźwignią 5 i 7: Najbardziej ryzykowne, gdzie zwrot (i ryzyko) zostanie pomnożony przez 5 lub 7.
Różnice między ETF a ETC:
Inwestowanie w złoto za pośrednictwem specjalistycznych funduszy może odbywać się poprzez ETF lub ETC. ETF podlegają regulacjom, które zakazują wprowadzania do obrotu funduszy z jednym składnikiem. Inwestując w ETF na złoto, inwestujesz zawsze w złoto i inne aktywa. Z kolei ETC, podobne do ETF, mogą replikować wyniki tylko jednego składnika, na przykład złota.
Klasyfikacje ETF na Złoto:
- ETF-y na Złoto Notowane w Euro: Inwestują jednocześnie w złoto i euro.
- Zharmonizowane i Niezharmonizowane Fundusze ETF na Złoto: Zharmonizowane fundusze ETF na złoto są rezydentami w Europie i opodatkowane jako fundusze, podczas gdy niezharmonizowane fundusze ETF są traktowane jak pozostałe dochody z inwestycji, niebędące rezydentami podatkowymi w Europie.
Najlepsze ETC i ETF na złoto
Naszą listę najlepszych ETC i ETF rozpoczynamy od uszeregowania ich według rocznej stopy zwrotu, biorąc również pod uwagę całkowitą wielkość funduszu. Ponadto uwzględniliśmy ETC, które faktycznie można nabyć w UE zgodnie z obowiązującymi przepisami. Przygotowaliśmy dla Ciebie tabelę podsumowującą, aby pokazać Ci przegląd ETC wraz z ich charakterystyką.
Fundusze ETF/ETC na złoto uszeregowane według zwrotu z funduszy
| 📊 ETC/ETF | 1-roczna stopa zwrotu funduszu |
|---|---|
| iShares Physical Gold EUR Hedged ETC | +10.53% |
| WisdomTree Physical Gold – EUR Daily Hedged | +10.27% |
| Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC | +10.21% |
Fundusze ETF/ETC na złoto uszeregowane według wielkości funduszu:
| 📊 ETC/ETF | Wielkość funduszu (EUR) |
|---|---|
| Invesco Physical Gold A | 13,692 m |
| iShares Physical Gold ETC | 13,167 m |
| Xetra-Gold | 12,450 m |
iShares Physical Gold EUR Hedged ETC to produkt inwestycyjny oferowany przez iShares Physical Metals plc. Poniżej znajduje się krótkie podsumowanie kluczowych informacji dotyczących tego instrumentu finansowego:
Benchmark:
- Benchmark: Spot Price Gold według London Bullion Market Association (LBMA).
- Rodzina indeksów: London Metal Exchange
- Typ indeksu: Zwrot całkowity (Total Return)
Opłaty:
- Opłata zarządzania: 0.25%
- Całkowity wskaźnik kosztów (TER): 0.25%
Rodzaj inwestycji:
- Klasa aktywów: Pojedyncze surowce (Single Commodities)
- Kategoria: Metale Szlachetne (Precious Metals)
Zarządzane aktywa w EUR: 26.37 m
Dane Handlowe:
- Waluta handlowa: EUR
- Waluta funduszu: EUR
- Data wprowadzenia: 07/07/2022
Emitent:
- Nazwa: iShares Physical Metals plc
- Rodzina produktów: iShares
Zabezpieczenia:
- Zabezpieczony? Tak
- Rodzaj zabezpieczenia: Fizycznie zabezpieczony
iShares Physical Gold EUR Hedged ETC jest zatem funduszem inwestycyjnym skoncentrowanym na złocie, który oferuje inwestorom ekspozycję na cenę złota, jednocześnie zabezpieczając się przed ryzykiem kursowym związany z euro. Posiada niskie opłaty za zarządzanie oraz jest notowany na platformie Xetra.
WisdomTree Physical Gold – EUR Daily Hedged
WisdomTree Physical Gold – EUR Daily Hedged to produkt inwestycyjny oferowany przez WisdomTree Hedged Commodity Securities Limited. Oto krótkie podsumowanie kluczowych informacji:
Benchmark:
- Benchmark: Indeks MS Long Gold EUR Hedged Index.
- Rodzina indeksów: Morgan Stanley
- Typ indeksu: Zwrot całkowity (Total Return)
Opłaty:
- Opłata za zarządzanie: 0.15%
- Całkowity wskaźnik kosztów (TER): 0.15%
Rodzaj inwestycji:
- Klasa aktywów: Pojedyncze surowce (Single Commodities)
- Kategoria: Metale Szlachetne (Precious Metals)
Zarządzane aktywa w EUR: 385.53 m
Dane Handlowe:
- Waluta handlowa: EUR
- Waluta funduszu: EUR
- Data wprowadzenia: 21/03/2013
Emitent:
- Nazwa: WisdomTree Hedged Commodity Securities Limited
- Rodzina produktów: WisdomTree
Zabezpieczenia:
- Zabezpieczony? Tak
- Rodzaj zabezpieczenia: Fizycznie zabezpieczony
WisdomTree Physical Gold – EUR Daily Hedged to instrument finansowy, który oferuje ekspozycję na cenę złota, jednocześnie zabezpieczając się przed ryzykiem kursowym związanym z euro. Posiada konkurencyjne opłaty za zarządzanie.
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC to instrument inwestycyjny oferowany przez DB ETC Plc, znajdujący się w rodzinie produktów Xtrackers ETC. Oto krótkie podsumowanie kluczowych informacji dotyczących tego instrumentu finansowego:
Benchmark:
- Benchmark: Spot Price Gold według London Bullion Market Association (LBMA).
- Rodzina indeksów: London Metal Exchange
- Typ indeksu: Zwrot całkowity (Total Return)
Opłaty:
- Opłata za zarządzanie: 0.59%
- Całkowity wskaźnik kosztów (TER): 0.59%
Rodzaj inwestycji:
- Klasa aktywów: Pojedyncze surowce (Single Commodities)
- Kategoria: Metale Szlachetne (Precious Metals)
Zarządzane aktywa w EUR: 1.16 mld
Dane Handlowe:
- Waluta handlowa: EUR
- Waluta funduszu: EUR
- Data wprowadzenia: 22/07/2010
Emitent:
- Nazwa: DB ETC Plc
- Rodzina produktów: Xtrackers ETC
Zabezpieczenia:
- Zabezpieczony? Tak
- Rodzaj zabezpieczenia: Fizycznie zabezpieczony
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC umożliwia ekspozycję na cenę złota, jednocześnie chroniąc się przed ryzykiem kursowym związanym z euro. Notowany na platformie Xetra, ten instrument może być atrakcyjną opcją dla tych, którzy szukają inwestycji w metale szlachetne.
Invesco Physical Gold ETC
Invesco Physical Gold ETC to produkt inwestycyjny oferowany przez Invesco Physical Markets plc z rodziny produktów Invesco. Oto krótkie podsumowanie kluczowych informacji dotyczących tego instrumentu finansowego:
Benchmark:
- Benchmark: Spot Price Gold (cena spot złota) według London Bullion Market Association (LBMA).
- Rodzina indeksów: London Metal Exchange
- Typ indeksu: Zwrot całkowity (Total Return)
Opłaty:
- Opłata zarządzania: 0.12%
- Całkowity wskaźnik kosztów (TER): 0.12%
Rodzaj inwestycji:
- Klasa aktywów: Pojedyncze surowce (Single Commodities)
- Kategoria: Metale Szlachetne (Precious Metals)
Zarządzane aktywa w EUR: 13.39 mld
Dane Handlowe:
- Waluta handlowa: EUR
- Waluta funduszu: USD
- Data wprowadzenia do notowania: 16/03/2012
Emitent:
- Nazwa: Invesco Physical Markets plc
- Rodzina produktów: Invesco
Zabezpieczenia:
- Zabezpieczony? Tak
- Rodzaj zabezpieczenia: Fizycznie zabezpieczony
Invesco Physical Gold ETC umożliwia ekspozycję na cenę złota. Oferuje niskie opłaty za zarządzanie i jest zabezpieczony fizycznie poprzez surowce, co podkreśla bezpieczeństwo inwestycji.
iShares Physical Gold ETC to instrument inwestycyjny oferowany przez iShares Physical Metals plc z rodziny produktów iShares. Oto krótkie podsumowanie tego instrumentu finansowego:
Benchmark:
- Benchmark: Spot Price Goldwedług London Bullion Market Association (LBMA).
- Rodzina indeksów: London Metal Exchange
- Typ indeksu: Zwrot całkowity (Total Return)
Opłaty:
- Opłata za zarządzanie: 0.12%
- Całkowity wskaźnik kosztów (TER): 0.12%
Rodzaj inwestycji:
- Klasa aktywów: Pojedyncze surowce (Single Commodities)
- Kategoria: Metale Szlachetne (Precious Metals)
Zarządzane aktywa w EUR: 12,33 mld euro
Dane Handlowe:
- Waluta handlowa: EUR
- Waluta funduszu: USD
- Data wprowadzenia: 16/07/2021
Emitent:
- Nazwa: iShares Physical Metals plc
- Rodzina produktów: iShares
Zabezpieczenia:
- Zabezpieczony? Tak
- Rodzaj zabezpieczenia: Fizycznie zabezpieczony towarami
iShares Physical Gold ETC oferuje niskie opłaty i jest fizycznie zabezpieczony, co dodatkowo zwiększa jego bezpieczeństwo.
Xetra Gold
Xetra Gold to instrument inwestycyjny oferowany przez Deutsche Boerse Commodities GmbH z rodziny produktów Deutsche Börse Commodities. Oto kluczowe cechy:
Benchmark:
- Benchmark: Spot Price Gold według London Bullion Market Association (LBMA).
- Rodzina indeksów: London Metal Exchange
- Typ indeksu: Zwrot całkowity (Total Return)
Opłaty:
- Opłata zarządzania: 0.36%
- Całkowity wskaźnik kosztów (TER): 0.36%
Rodzaj inwestycji:
- Klasa aktywów: Pojedyncze surowce (Single Commodities)
- Kategoria: Metale Szlachetne (Precious Metals)
Zarządzane aktywa w EUR: 11.90 mld
Dane Handlowe:
- Waluta handlowa: EUR
- Waluta funduszu: USD
- Data wprowadzenia: 14/12/2007
Emitent: Deutsche Boerse Commodities GmbH
Zabezpieczenia:
- Zabezpieczony? Tak
- Rodzaj zabezpieczenia: Fizycznie zabezpieczony surowcem
Xetra Gold pozwala inwestorom uzyskać ekspozycję na cenę złota przy jednoczesnym zabezpieczeniu przed ryzykiem kursowym związanym z euro. Charakteryzuje się on umiarkowanymi opłatami za zarządzanie i jest fizycznie zabezpieczony surowcami, co podkreśla wysoki poziom bezpieczeństwa tej inwestycji. Instrument ten istnieje na rynku od 2007 r., ma długą historię i jest notowany na platformie Xetra, dzięki czemu jest dostępny dla szerokiego grona inwestorów.
Jak kupić ETF na złoto?
Wielu inwestorów korzysta z możliwości dywersyfikacji i elastyczności oferowanych przez fundusze ETF w swoich portfelach. Kluczem do sukcesu z tymi instrumentami inwestycyjnymi jest wybór odpowiedniej platformy handlowej, która spełnia Twoje potrzeby. Dowiedz się, jak inwestować w fundusze ETF z najlepszymi brokerami ETF, którzy oferują szerokie możliwości, niskie koszty i intuicyjny interfejs użytkownika.
ETF na złoto z DEGIRO
Jeśli myślisz o inwestowaniu w fundusze ETF lub ETC na złoto, jednym z europejskich brokerów, u których znajdziesz te produkty, jest DEGIRO, gdzie możesz kupić te produkty na różnych europejskich giełdach. DEGIRO oferuje 200 ETF-ów bez prowizji, z szerokim wyborem europejskich ETF-ów i bez opłat za prowadzenie konta. Przeczytaj więcej w artykule na temat najlepszych bezprowizyjnych funduszy ETF DEGIRO.
Rynki:
Polska, Europa, USA
✔Najlepszy broker giełdowy Rankia Awards 2021
✔Ponad 50 rynków światowych, brak opłat za przechowywanie, dywidendy i tantiemy uwzględnione.
✔Pamiętaj, że inwestowanie wiąże się z ryzykiem utraty pieniędzy.
ETF na złoto z eToro
Alternatywą dla DEGIRO jest broker eToro, który oferuje wiele międzynarodowych funduszy ETF bez prowizji. Ponadto prowadzenie konta jest bezpłatne. Oprócz funduszy ETF, eToro umożliwia handel akcjami, kryptowalutami, surowcami i walutami. Platforma znana jest z koncepcji „handlu społecznościowego”, która pozwala użytkownikom śledzić i kopiować strategie handlowe innych inwestorów w ramach społeczności eToro. Jeśli chcesz zainwestować u tego brokera online, przeczytaj naszą recenzję eToro.
Rynki:
Polska, Europa, USA
✔Strona w kilku językach.
✔Zaawansowana wersja mobilna i copytrading
✔Obrót akcjami bez prowizji za kupno i sprzedaż
* eToro to platforma inwestycyjna obejmująca wiele aktywów. Wartość Twoich inwestycji może wzrosnąć lub spaść. Twój kapitał jest zagrożony.
Sprawdź również: Najlepsi brokerzy ETF
Inwestowanie w surowce jest popularną strategią dywersyfikacji portfela i ochrony przed inflacją. Surowce obejmują różnorodne zasoby, w tym metale szlachetne, takie jak złoto i srebro. Jeśli zastanawiasz się, jak inwestować w metale szlachetne, powinieneś wiedzieć, że istnieje wiele metod, w tym fundusze ETF, kontrakty futures, akcje spółek wydobywczych oraz fizyczny zakup kruszcu i monet. W szczególności, jeśli chcesz zrozumieć, jak inwestować w srebro lub jak inwestować w złoto, istnieją specjalne przewodniki, które mogą pomóc Ci poruszać się po tych rynkach.
Jeśli inwestujesz w fundusze ETF, powinieneś pamiętać, że musisz płacić podatki od zysków kapitałowych i dywidend. Przeczytaj, jak opodatkowane są fundusze ETF.
ETF na złoto: Często zadawane pytania
Z mojego punktu widzenia, uważam, że najlepszym sposobem inwestowania w złoto jest korzystanie z ETF-ów. Wiele osób nie zgodzi się ze mną i będzie wolało trzymać złoto w formie fizycznej, a ja uważam, że jeśli mówimy o niewielkich ilościach, nie ma problemu z trzymaniem złota w formie fizycznej, w domu lub w skarbcu. Sprawa staje się bardziej skomplikowana, gdy mówimy o większych ilościach i gdy skarbiec należy do kogoś innego. Zaufanie, transport, dostępność, spread w momencie sprzedaży itp. mogą skomplikować sprawę w kluczowych momentach.
To zależy w dużej mierze od tego, jak to robimy i jakie ryzyko podejmujemy. Inwestowanie w fizyczne złoto i przechowywanie go w domu może być obarczone wysokim lub niskim ryzykiem, w zależności od miejsca zamieszkania. Inwestowanie w złote fundusze ETF jest bardzo bezpieczne, w sensie przepisów i depozytów, które wspierają tego typu instrumenty, ale wiemy, że na tym świecie nic nie jest w 100% bezpieczne. Musimy zrozumieć, że złoto jest zmiennym aktywem i nie ma gwarancji, że cena nie spadnie po zakupie.
W przypadku ETFów na złoto nie ma limitu. W przypadku fizycznego złota limit zakupu bez identyfikacji wynosi 2500 EUR.
Szukasz brokera? Sprawdź nasze rekomendacje
Inwestowanie jest ryzykowne. Inwestuj odpowiedzialnie.
