Najlepsze Fundusze Indeksowe

Indeksowanie stało się popularne w ostatnich latach ze względu na korzyści finansowe, jakie oferuje, a także ze względu na mnogość sposobów inwestowania w indeksy. W tym artykule przyjrzymy się najpopularniejszym funduszom indeksowym i ich charakterystyce, a także najczęściej zadawanym pytaniom na ich temat.

Czym są Fundusze Indeksowe?

Fundusze indeksowe to forma inwestycji, która działa poprzez replikację indeksu referencyjnego, zwykle indeksu giełdowego. Działalność ta polega zatem na gromadzeniu oszczędności i inwestowaniu tych środków w papiery wartościowe w celu jak najwierniejszego odwzorowania indeksu bazowego.

• Fundusz z replikacją fizyczną: to rodzaj funduszu indeksowego, który kupuje akcje funduszu, który próbuje replikować.
• Fundusz z replikacją syntetyczną: działa za pomocą finansowych instrumentów pochodnych, tj. nie jest zabezpieczony aktywami, które replikuje, ale kontraktami.

Fundusze indeksowe są zarządzane pasywnie (fundusze pasywne). Ich celem jest replikacja wyników określonego indeksu, takiego jak S&P 500, FTSE MIB lub FTSE 100, poprzez zakup papierów wartościowych w takiej samej proporcji jak indeks, który zamierzają replikować. W przeciwieństwie do aktywnie zarządzanych funduszy, w których zarządzający funduszem dokonuje wyborów inwestycyjnych w nadziei na osiągnięcie lepszych wyników niż indeks benchmarkowy, fundusze indeksowe po prostu podążają za indeksem. W rezultacie fundusze indeksowe mają zwykle niższe opłaty niż fundusze aktywnie zarządzane, ponieważ nie wymagają takiego samego poziomu analizy i nadzoru ze strony zarządzających funduszami.

Fundusze indeksowe Akcji Globalnych

W tej kategorii głównie replikowany jest indeks MSCI World lub któryś z indeksów tej rodziny. Obecnie nie istnieje fundusz indeksowy oparty na MSCI ACWI.

• Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0,12%
  • Rentowność 3 lata: 11,73%
• Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc
  • TER: 0,18%
  • Rentowność 3 lata: 11,63%
• Amundi Index MSCI World – IE (C)
  • TER: 0,19%
  • Rentowność 3 lata: 11,51%
• Vanguard ESG Developed World All Cap Equity
  • TER: 0,20%
  • Rentowność 3 lata: 9,29%
• Vanguard Global Small-Cap Index Fund
  • TER: 0,29%
  • Rentowność 3 lata: 7,37%
• Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global – AE (C)
  • TER: 0,34%
  • Rentowność 3 lata: 3,17%

Kup akcyjne fundusze indeksowe na Freedom24

Fundusze indeksowe oparte na S&P 500

S&P 500 to indeks obejmujący główne spółki z USA i jest najpopularniejszy dla tych, którzy chcą śledzić zachowanie dużych amerykańskich firm.

Oto najlepsze fundusze indeksowe oparte na S&P 500 oraz ich koszty:

• Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0,06%
  • Rentowność 3 lata: 13,45%
• Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund
  • TER: 0,10%
  • Rentowność 3 lata: 13,38%
• Pictet-USA Index-P EUR
  • TER: 0,46%
  • Rentowność 3 lata: 12,98%

Fundusze indeksowe oparte na Nasdaq

Indeks technologiczny Nasdaq nie ma wielu funduszy, które go replikują. Poniżej przedstawiamy dwie dostępne opcje:

• Bankinter EEUU Nasdaq 100
  • TER: 1,15%
  • Rentowność 1 rok: 31,66%
• Myinvestor Nasdaq 100 FI
  • TER: 0,7%
  • Rentowność 1 rok: 26,43%

Kup fundusze na XTB

Europejskie fundusze indeksowe

W Europie najczęściej replikowanym indeksem jest Eurostoxx 50 oraz rodzina indeksów pochodnych w zależności od liczby uwzględnionych komponentów.

Najpopularniejsze fundusze indeksowe replikujące akcje europejskie to:

• Vanguard European Stock Index Fund
  • TER: 0,12%
  • Rentowność 3 lata: 11,81%
• Amundi Index MSCI Europe – IE (C)
  • TER: 0,15%
  • Rentowność 3 lata: 11,83%
• Fidelity MSCI Europe Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0,10%
  • Rentowność 3 lata: 11,78%
• Pictet-Europe Index-P EUR
  • TER: 0,46%
  • Rentowność 3 lata: 11,33%
• Vanguard Eurozone Stock Index Fund EUR Acc
  • TER: 0,12%
  • Rentowność 3 lata: 11,35%
• Pictet-Euroland Index-P EUR
  • TER: 0,49%
  • Rentowność 3 lata: 10,94%

Fundusze indeksowe – Rynki wschodzące

Indeks MSCI Emerging Markets jest głównym wskaźnikiem do replikacji zachowania akcji na rynkach wschodzących.

Oto najlepsze fundusze indeksowe replikujące ten indeks:

• Vanguard Emerging Markets Stock Index
  • TER: 0,23%
  • Rentowność 3 lata: -0,82%
• Fidelity MSCI Emerging Markets Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0,20%
  • Rentowność 3 lata: -0,88%
• Amundi Funds Index Equity Emerging Markets
  • TER: 0,18%
  • Rentowność 3 lata: -0,87%
• Pictet-Emerging Markets Index-P EUR
  • TER: 0,61%
  • Rentowność 3 lata: -2,32%
• Vanguard ESG Emerging Markets All Cap Equity Index Fund – EUR Acc
  • TER: 0,25%
  • Rentowność 3 lata: -2,70%

Kup fundusze indeksowe na Freedom24

Fundusze indeksowe z regionu Pacyfiku

• Fidelity MSCI Japan Index Fund
  • TER: 0,10%
  • Rentowność 3 lata: 5,07%
• Vanguard Japan Stock Index Fund
  • TER: 0,16%
  • Rentowność 3 lata: 5,00%
• Amundi Index MSCI Japan ESG AE-C
  • TER: 0,25%
  • Rentowność 3 lata: 3,00%
• Pictet-Japan Index-P EUR
  • TER: 0,46%
  • Rentowność 3 lata: 4,63%
• Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund EUR Acc
  • TER: 0,16%
  • Rentowność 3 lata: 6,02%
• Amundi Index MSCI Pacific ex Japan – RE (C)
  • TER: 0,23%
  • Rentowność 3 lata: -0,09%
• Pictet-Pacific Ex Japan Index-P EUR
  • TER: 0,47%
  • Rentowność 3 lata: 5,71%

Fundusze indeksowe – Chiny

Pomimo rozwiniętego rynku akcji i licznych ETF-ów replikujących zachowanie indeksów akcji chińskich, oferta funduszy indeksowych w tym formacie jest ograniczona.

Oto dostępne opcje:

• Pictet-China Index P EUR
  • TER: 1,2%
  • Rentowność 3 lata: -15,47%
• CSIF (Lux) Equity China Total Market ESG
  • TER: 0,43%
  • Rentowność 3 lata: -12,02%

Obligacyjne fundusze indeksowe

Dla części portfela opartej na obligacjach istnieje wiele alternatyw funduszy indeksowych, choć zarówno indeksy, jak i same produkty są mniej znane.

Oto 10 najpopularniejszych funduszy:

• Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund EUR Hedged
  • TER: 0,15%
  • Rentowność 3 lata: -7,70%
• Vanguard Euro Government Bond Index Fund
  • TER: 0,12%
  • Rentowność 3 lata: -6,78%
• Amundi Index J.P. Morgan EMU Govies
  • TER: 0,14%
  • Rentowność 3 lata: -6,77%
• State Street Euro Core Treasury Bond Index Fund
  • TER: 0,35%
  • Rentowność 3 lata: -7,78%
• Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index
  • TER: 0,12%
  • Rentowność 3 lata: -0,24%
• Amundi Index Barclays Euro Agg Corporate – AE
  • TER: 0,35%
  • Rentowność 3 lata: -4,17%
• Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund – EUR Hedged Acc
  • TER: 0,18%
  • Rentowność 3 lata: -7,03%

Kup obligacyjne fundusze indeksowe na XTB

Fundusze indeksowe oparte na kryptowalutach

Obecnie nie istnieje żaden fundusz indeksowy bezpośrednio związany z kryptowalutami. Chociaż niektóre giełdy uruchomiły portfele replikujące indeksy kryptowalut, nie można ich uznać za fundusze.

Istnieje jednak wiele alternatyw w postaci kryptowalutowych ETP (Exchange-Traded Products), dlatego zalecamy przeczytanie naszego artykułu:

ETF na Bitcoin

Jak inwestować w fundusze indeksowe?

Aby zainwestować w fundusz indeksowy, należy przestrzegać trzech kroków. Po pierwsze, musimy wybrać indeks, w który chcemy zainwestować. Istnieją setki indeksów, w które można inwestować, ukierunkowane według kraju, strategii inwestycyjnej, surowca i innych. Po zidentyfikowaniu indeksu benchmarkowego musisz znaleźć odpowiednie fundusze indeksowe. Na koniec pozostaje zakup funduszu za pośrednictwem zarządzającego funduszem, brokera lub internetowej platformy transakcyjnej.

Kup fundusze inwestycyjne na XTB albo Freedom24

Najlepsze fundusze indeksowe: podsumowanie

Podsumowując, przed zainwestowaniem w fundusze zarządzane pasywnie powinieneś rozważyć, czy jest to odpowiedni dla Ciebie model inwestycyjny. Tym samym mamy nadzieję, że wiesz już, które fundusze są najlepsze na rynku. Pamiętaj, że rynek podlega zmienności, więc możliwe jest, że niektóre fundusze spadną lub wzrosną pod względem wartości lub kapitału na rynku, ale jednocześnie są one obecnie najbardziej stabilne.

Jeśli chcesz poznać najlepsze fundusze ETF o wysokiej dywidendzie, przygotowaliśmy przewodnik, do którego możesz uzyskać dostęp, klikając link. Inne polecane przez nas analizy obejmują najlepsze fundusze ETF na Indie (jeśli chcesz inwestować na rynkach opartych na lokalizacji geograficznej), a także najlepsze fundusze ETF na gaz ziemny, jeśli celujesz w bardzo ważne aktywa w sektorze przemysłowym i surowcowym

Zobacz także: jak działają fundusze inwestycyjne.

Często zadawane pytania